עת ההגעה לגיל פרישה הינו רגע משמעותי, הן בפן הרגשי והן בפן הכלכלי.

במשך כל חיינו אנו עובדים ועובדים ובעת ההגעה לגיל פרישה זהו רגע שבו אנו יכולים לקבל החלטות קריטיות על הכספים שחסכנו וחסך עבורנו המעסיק

ישנם שני מקרים נפוצים בהגעה לגיל פרישה:

• במקרה זה אנו עוברים ממצב של שכר חודשי קבוע לפנסיה שעשויה להיות לרוב נמוכה מהשכר ואף לא תואמת את רמת החיים אליה התרגלנו, לעיתים הפורש כלל לא מודע לכך ומגלה זאת רק לאחר מעשה. ההמלצה היא להגיע לייעוץ פרישה כשנה לפני הפרישה, ייעוץ שיוכל להכין אותנו לרגע של הפרישה ולמקסם את הטבות המס שמגיעות לנו.
• המקרה השני, הגעה לגיל פרישה (67 גבר ו 62 ו 4 חודשים אישה) וממשיכים לעבוד כל עוד מרצנו בנו – עד כאן מבורך, אך טעות נפוצה היא לחשוב שלא כדאי להתחיל למשוך קצבה, בנוסף גם לא לקבל ייעוץ על הפרישה כי הרי "אני עדיין עובד/ת". אין מבורך מלהמשיך לעבוד אך אפשר במקרה זה למקסם את ההכנסות שלנו ולייצר לנו אפיק הכנסה נוסף בעזרת קצבה פטורה.
• אני נתקל בלא מעט פורשים שחושבים שייעוץ פרישה לא רלוונטי עבורם אך ביחד אנו מגלים שמגיעות להן הטבות מס משמעותיות ואף מייצרים החזרי מס גדולים בגין העבר.